LMadvisory

Benvenuto. In quale lingua
desidera procedere?

🇮🇹

Italiano

IT

🇬🇧

English

EN

🇪🇸

Español

ES

01 — Dati personali

Informazioni di base.

Ti chiediamo alcune informazioni di base per personalizzare la proposta.

1)

Nome e Cognome

—

2)

Data di nascita

3)

Email

—

4)

Telefono / WhatsApp

5)

Professione

6)

Città

7)

Situazione lavorativa

A

Dipendente

Reddito fisso mensile

B

Libero professionista / Autonomo

Reddito variabile

C

Imprenditore

Reddito legato all'attività

D

Pensionato

02 — Situazione finanziaria

Il capitale e gli investimenti esistenti.

Queste informazioni ci aiutano ad avere una visione complessiva del tuo patrimonio e a costruire una proposta adeguata.

8)

Capitale che vuoi investire con noi (€) 20.000 €

0 €150.000 €

9)

Hai altri capitali già investiti al di fuori di quanto vuoi affidarci?

A

No

B

Sì — e sono disponibile a indicare come sono distribuiti

C

Sì — preferisco non entrare nei dettagli

10)

Utilizzi già una piattaforma per i tuoi investimenti?

11)

Hai debiti significativi in corso?

A

No, nessun debito rilevante

B

Sì — mutuo sulla prima casa

C

Sì — altri finanziamenti significativi

12)

Oltre al capitale che vuoi investire con noi, hai una riserva di disponibilità liquida per fronteggiare spese impreviste?

A

Sì

B

No

03 — Obiettivi

Obiettivi e orizzonte temporale.

Ci aiuta a capire le sue aspettative e il periodo di riferimento dell'investimento.

13)

Per quanto tempo sei disposto a mantenere il portafoglio investito senza toccarlo?

A

1–2 anni

Orizzonte a breve termine

B

3–5 anni

Orizzonte a medio termine

C

6–10 anni

Orizzonte a lungo termine

D

Oltre 10 anni

Orizzonte molto lungo termine

14)

Qual è il tuo obiettivo principale con questo investimento?

A

Preservare il valore del capitale dall'inflazione

Mantenere il potere d'acquisto nel tempo

B

Crescita moderata del patrimonio

Equilibrio tra rendimento e contenimento del rischio

C

Accumulazione di ricchezza nel lungo periodo

Investimento con orizzonte multi-annuale

D

Massimizzazione del rendimento

Sono disposto ad accettare un livello di rischio più elevato

15)

Prevedi spese significative nei prossimi 2 anni che potrebbero richiedere liquidità?

A

No, nessuna spesa rilevante in vista

B

Possibilmente, ma di entità limitata

C

Sì — acquisto immobile, spese familiari, investimento in attività

D

Sì — ho bisogno di liquidità a breve

16)

Da questo portafoglio, vuoi ricevere interessi e dividendi o preferisci reinvestire tutto?

A

Preferisco reinvestire tutto — voglio accumulare capitale

Interessi e dividendi vengono automaticamente reinvestiti nel portafoglio

B

Una distribuzione periodica sarebbe gradita, ma non è prioritaria

C

Sì — ho bisogno di ricevere interessi e dividendi con regolarità

04 — Profilo di rischio

Il tuo rapporto con il rischio.

Non esistono risposte corrette o errate. Rispondi con onestà, pensando a come ti comporteresti davvero.

17)

Il portafoglio registra una perdita del 20% nell'arco di tre mesi. Come si comporterebbe?

Esempio concreto

—

A

Venderei tutto — non riesco a tollerare questa perdita

B

Sono preoccupato — vendo qualcosa per ridurre il rischio

C

Aspetto — ma sono preoccupato

D

Non sono preoccupato — ho una visione a lungo termine

E

Aumento la posizione — i ribassi sono opportunità

18)

Qual è la perdita massima che accetteresti in un anno senza cambiare strategia?

A

0% — non accetto nessuna perdita

B

Fino al 5%

C

5–10%

D

Oltre il 10% — fa parte del gioco

19)

—

A

—

Rischio contenuto

B

—

Rischio moderato

C

—

Rischio più elevato

A

—

B

—

C

—

20)

Hai già esperienza con strumenti finanziari?

↓ Puoi selezionare più opzioni

A

No — è la prima volta che investo

B

Sì — BTP, conti deposito, obbligazioni

C

Sì — ETF, fondi comuni, azioni

D

Sì — strumenti più complessi (derivati, mercati esteri, private equity)

21)

Il tuo reddito è stabile e prevedibile?

A

No — varia molto

B

Abbastanza stabile

C

Stabile e prevedibile

D

Molto stabile e in crescita

22)

Come distribuisci attualmente le tue entrate periodiche? Indichi la ripartizione approssimativa:

🏠 Casa (affitto/mutuo/spese)30%

🛒 Consumo (vita quotidiana)40%

💰 Risparmio & Investimento (accantonamento, PAC, altro)30%

Totale: 100%

05 — Struttura commissionale

Come preferiresti strutturare la collaborazione?

Non esiste una risposta errata. Questa informazione ci aiuta a impostare il rapporto in modo trasparente. Ne discuteremo nel meeting.

—

23)

Quale modello commissionale ti sembra più equo?

A

Performance Fee

Pago solo se il portafoglio guadagna

B

Management Fee

Commissione fissa annua sul patrimonio

C

Modello misto

Componente fissa ridotta + una performance fee

D

Non ho ancora una preferenza — ne parliamo nel meeting

06 — Comunicazione e aggiornamenti

Le tue preferenze di comunicazione.

Come preferisci ricevere informazioni sul tuo portafoglio e sui mercati.

24)

Con quale frequenza vuoi ricevere aggiornamenti sul tuo portafoglio?

A

Solo in caso di eventi rilevanti

B

Report mensile — performance + note di mercato

C

Report mensile + approfondimento trimestrale

25)

Ti interesserebbe ricevere una newsletter mensile sui mercati, scritta in modo semplice e diretto?

A

Sì, molto — mi piace capire cosa succede nei mercati

B

Sì, ma breve — 5 minuti al massimo

C

Sì, anche con approfondimenti tematici

D

No — solo il report del mio portafoglio

26)

Qual è il tuo canale di comunicazione preferito?

A

Email

B

C

Email per i report, WhatsApp per comunicazioni urgenti

D

Preferisco chiamarci ogni tanto

27)

Note aggiuntive facoltativo

Riepilogo

Verifichi le sue risposte.

Prima di inviare, puoi verificare e modificare qualsiasi sezione.

Riceverai una conferma via email.

01 — Dati personali

1) Nome

—

3) Email

—

4) Telefono

—

5) Professione

—

7) Lavoro

—

6) Città

—

02 — Situazione finanziaria

8) Capitale

—

9) Altri investimenti

—

9) Allocazione

—

10) Debiti

—

11) Riserva liquida

—

03 — Obiettivi

12) Orizzonte

—

13) Obiettivo

—

14) Uscite previste

—

15) Distribuzione

—

04 — Profilo di rischio

16) Scenario -20%

—

17) Max perdita

—

18) Scenario preferito

—

19) Esperienza

—

20) Stabilità reddito

—

21) Distribuzione reddito

—

05–06 — Commissioni e Comunicazione

22) Fee

—

23) Frequenza

—

24) Newsletter

—

25) Canale

—

26) Note

—

Riceverà una copia delle sue risposte via email. La contatteremo a breve per fissare il meeting di presentazione.

✓

Completato

Grazie,
—.

Abbiamo ricevuto le tue risposte. Ti contatteremo presto per fissare il meeting.

—